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金融知識普及月 | 反洗錢宣傳月:共筑金融安全防線,遏制打擊洗錢犯罪(下)

    什么是反洗錢?

    《中華人民共和國反洗錢法》第二條規定:

    反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照本法規定采取相關措施的行為。

    如何配合金融機構開展反洗錢工作?

    按照《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規要求,金融機構要開展客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等多項反洗錢工作,其中重要工作之一就是登記客戶的身份基本信息。

    根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三十三條規定:

    自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限??蛻舻淖∷嘏c經常居住地不一致的,登記客戶的經常居住地。

    法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

    辦理哪些保險業務需出示身份證件?

    客戶在投保、退保、請求賠償或領取保險金時,如果超過一定數額,保險機構將對客戶進行身份識別。例如,當退還的保險費或保單現金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時,退保申請人應在出示保險合同或保險憑證原件的基礎上,出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如,在發生保險賠償或領取保險金時,如果金額超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時,客戶應出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件。

    反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業秘密呢?

    不會的。

    《中華人民共和國反洗錢法》第五條規定:

    對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。

    反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢行政調查。

    司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。

    出租出借身份證件和金融賬戶的后果與風險

    他人盜用你的名義從事非法活動;

    協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

    可能成為他人金融詐騙犯罪活動的“替罪羊”;

    誠信情況受到合理懷疑;

    聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。

    如何保護自己遠離洗錢活動

    主動配合金融機構進行客戶身份識別

    不要出租出借自己的身份證件

    不要出租出借自己的賬戶

    不要用自己的賬戶替他人提現

    不要輕信所謂資金運作傳銷項目

    選擇安全可靠的金融機構

    支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益

    勇于舉報洗錢活動,維護社會公平正義

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